Chứng khoán phái sinh là gì? Hướng dẫn đầu tư chứng khoán phái sinh

Là một nhà đầu tư, một Trader chắn hẳn cụm từ “chứng khoán phái sinh” đã không còn quá xa lạ đối với bạn. Tuy nhiên với sự phát triển của thời buổi phát triển của công nghệ tài chính, ngày càng có nhiều người chọn thị trường chứng khoán, cổ phiếu để bắt đầu con đường “làm giàu” của bản thân. Bắt đầu tham gia vào một thị trường tài chính đầy biến động như thế này thì chắc chắn nếu bạn muốn đầu tư hiệu quả thì việc phải nắm bắt tất cả những thuật ngữ trong đầu tư là vô cùng quan trọng và chắc chắn thuật ngữ “chứng khoán phái sinh” là một ví dụ điển hình. Vậy đối với một nhà đầu tư mới thì khái niệm “chứng khoán phái sinh” là gì? Hãy cùng Zeno Markets tham khảo bài viết sau đây để biết thêm chi tiết.

Khái niệm chứng khoán phái sinh là gì

Hiện nay định nghĩa của chứng khoán phái sinh được rất nhiều chuyên gia định nghĩa khác nhau. Bạn cũng có thể tìm hiểu chúng thông qua mạng tìm kiếm nhưng sẽ rất khó có thể hiểu tường tận. Để giúp bạn đỡ mất thời gian tìm kiếm thì chúng tôi sẽ giải thích một cách đơn giản về khái niệm “chứng khoán phái sinh” một cách đơn giản nhất cho bạn dễ hiểu.

Thực chất loại chứng khoán này là một loại công cụ thuộc ngành tài chính được thể hiện dưới dạng hợp đồng. Có tác dụng xác nhận quyền giao dịch giữa bên mua và bán đối với việc thanh toán giao dịch bằng tiền mặt hay theo mức giá giao dịch trong khi chuyển giao số lượng tài sản đã được định giá. Tất nhiên sẽ có những quy định bắt buộc phải tuân thủ là phải trong khoảng thời gian đã được thống nhất hoặc thời gian đã xác định đặt trước trong tương lai.

Đặc điểm nhận biết khi đầu tư chứng khoán phái sinh

Bạn cũng có thể nhận biết những sản phẩm của chứng khoán phái sinh thông qua giao dịch trái phiếu, cổ phiếu. kim loại quý (như: vàng, bạc…), dầu mỏ…. Vào thời điểm hiện tại, loại chứng khoán cũng đã có mặt trên hầu hết các sàn môi giới để khách hàng có thể thoải mái giao dịch. Ngoài ra loại chứng khoán này còn có tên gọi khác là Contract for difference – CFD.

Các nhà đầu tư có thể thoải mái lựa chọn đầu tư nhiều loại tài sản CFD khác nhau. Loại chứng khoán này có đặc điểm là lợi nhuận đầu tư sẽ được thu về cao hơn bình thường so với mặt bằng các loại tài nguyên tài chính khác. Nhưng bạn nên nhớ một điều trong đầu tư:”Lợi nhuận cao đi kèm mức độ rủi ro cao không kém”. Bạn cũng có thể thu hồi được mức lợi nhuận đầu tư cao nhưng nếu không bảo đảm được chiến thuật đầu tư cũng như tâm lý vững vàng thì bạn cũng sẽ có khả năng mất tất cả.

Ưu nhược điểm của chứng khoán phái sinh

Như chúng tôi đã chia sẻ ở trên, khi chúng ta làm bất cứ thứ gì, dù có là đầu tư thì những thứ chúng ta đầu tư cũng sẽ có 2 mặt của nó. Để cụ thể hơn, chúng tôi sẽ nêu chi tiết những ưu điểm và nhược điểm của loại chứng khoán phái sinh cho bạn tham khảo nếu có ý định đầu tư.

Ưu điểm khi đầu tư

Khi tham gia đầu tư loại chứng khoán này, sẽ có một vài ưu điểm đặc biệt mà nhà đầu tư sẽ nhận được, chẳng hạn.

Tính thanh khoản cao

Khi đầu tư chứng khoán phái sinh, các nhà đầu tư có thể thoải mái giao dịch bất cứ lúc nào. Không những vậy, đối với những loại sản phẩm đầu tư dạng này đều có tính thanh khoản rất cao. Nhưng chúng tôi khuyên các nhà đầu tư nên theo dõi kỹ tình trạng thị trường rồi hẵng chọn sản phẩm giao dịch để hiệu quả có thể tối ưu nhất.

Giảm thiểu quá trình rủi ro trong quá trình giao dịch

Hiện nay các nhà môi giới khi cung cấp các loại sản phẩm phái sinh để khách hàng giao dịch đều sẽ có những công cụ hỗ trợ giao dịch đi kèm. Chính việc này đã giúp các nhà đầu tư giảm thiểu thiệt hại tối đa khi có thể chốt lợi nhuận nhanh hơn nếu có bất kỳ biến động tiêu cực nào trên thị trường tài chính.

Ngoài ra theo khảo sát ý kiến của nhiều nhà đầu tư thì chứng khoán phái sinh là loại sản phẩm thường được ưa chuộng trong việc giao dịch “lướt sóng” khi có thể thu lợi nhuận nhanh chóng nhờ biết cách tận dụng tình hình biến động của thị trường.

Tỷ lệ đòn bẩy giao dịch

Sự khác biệt rõ ràng giữa loại chứng khoán thông thường và chứng khoán phái sinh là tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch. Hãy tưởng tượng một cách đơn giản rằng bạn có thể mua một loại chứng khoán thông thường với mức giá 100$/cổ thì chứng khoán phái sinh sẽ kết hợp cùng đòn bẩy và bạn có thể mua chúng chỉ với mức cực ưu đãi, khoảng 3$/cổ.

Nhược điểm khi đầu tư

Nhắc về ưu điểm thì thật thiếu sót nếu không kể đến nhược điểm, rủi ro khi đầu tư loại chứng khoán này.

Rủi ro biến động trên thị trường sẽ làm ảnh hưởng chiến thuật đầu tư cũng như làm sai lệch dự đoán về giá cả trên thị trường. Nhất là chiến thuật đầu cơ khi giao dịch sẽ làm cho nhà đầu tư mắc phải thiệt hại gấp rất nhiều lần so với số vốn đầu tư ban đầu.

Vì các loại sản phẩm phái sinh, kể cả là chứng khoán cũng có sẽ được áp dụng cơ chế thanh toán hàng ngày. Nên yêu cầu bắt buộc của các nhà đầu tư là phải đảm bảo tình trạng tài chính ổn định để sẵn sàng ký quỹ. Nếu để số tiền ký quỹ xuống thấp hơn mức duy trình thì vị thế giao dịch của nhà đầu tư sẽ bị buộc dừng lại gây nên tình trạng thua lỗ hoặc thậm chí là phá sản.

Hướng dẫn giao dịch chứng khoán phái sinh cùng Zeno Markets

Nếu đã hiểu về khái niệm vì tiếp theo chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn cách giao dịch cũng như cung cấp cho bạn một sàn môi giới uy tín để bạn giao dịch. Vì hầu hiện hiện nay bạn có thể dễ dàng giao dịch sản phẩm CFD tại các sàn môi giới nhưng không phải tất cả các sàn môi giới hiện tại đều uy tín. Chính vì vậy chúng tôi xin giới thiệu cho bạn một sàn môi giới uy tín tuy mới ở thị trường Việt Nam nhưng đã quá quen thuộc trên thị trường Châu Á cũng như thị trường nước ngoài. Đó chính là sàn môi giới Zeno Markets.

Để giao dịch một cách hiệu quả, bạn chỉ cần thực hiện theo các bước hướng dẫn sau đây:

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch

Tất nhiên việc mở tài khoản giao dịch tại sàn môi giới là bước làm đầu tiên cho dù là bạn có ý định đầu tư bất cứ một loại sản phẩm nào. Nếu bạn chưa có tài khoản tại Zeno Markets, bạn có thể truy cập vào tại đây để mở tài khoản.

Bước 2: Nộp tiền ký quỹ

Sau khi mở tài khoản, bước tiếp theo bạn cần phải làm là nạp tiền vào quỹ giao dịch của mình. Nói một cách dễ hiểu thì nhà đầu tư sẽ gửi trước một khoản tiền theo quy định của Zeno để bảo đảm nghĩa vụ thanh toán giao dịch phái sinh. Đừng quên bạn cũng cần phải nạp tiền vào tài khoản giao dịch mới đăng ký để kích hoạt tài khoản

Bước 3: Thực hiện giao dịch phái sinh

Để thực hiện lệnh giao dịch chứng khoán phái sinh, bạn cần đảm bảo về điều kiện ký quỹ. Bạn phải đảm bảo sản phẩm phái sinh phù hợp với khả năng tài chính. Đối với nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm, có thể chọn công cụ đòn bẩy để gia tăng lợi nhuận.

Bước 4: Giám sát tình hình tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ

Tỷ lệ sử dụng tài sản ký quỹ của nhà đầu tư giao dịch chứng khoán phái sinh phải đảm bảo tỷ lệ quy định của Zeno Markets theo từng thời kỳ. Nếu tỷ lệ quy định của Zeno vượt tỷ lệ sử dụng tài sản của nhà đầu tư thì bắt buộc nhà đầu tư phải bổ sung thêm số lượng tài sản ký quỹ hoặc đóng bớt số lượng giao dịch để tỷ lệ 2 bên cân bằng theo quy định.

Như vậy trên đây là những thông tin cơ bản mà quan trọng cho bất kì một nhà đầu tư nào cũng phải nên biết nếu muốn công việc đầu tư thêm phần hiệu quả. Đừng ngại chia sẻ cho mọi người đều biết để trang bị cho mình những hành trang quan trọng trước khi tham gia vào thị trường tài chính nhé.