Giấy phép CBI là gì ? Ngân hàng Trung ương Ireland (CBI)

Theo thông tin trên trang web chính thức của CBI , Ngân hàng Trung ương Ireland (CBI) giám sát các giao dịch Forex có đòn bẩy .

Định nghĩa của Ireland về giao dịch Forex có đòn bẩy: Hợp đồng tài chính chênh lệch (CFD) là các công cụ phái sinh có đòn bẩy phức tạp cho phép các nhà đầu tư đầu tư dựa trên suy đoán về biến động giá ngắn hạn của một tài sản cơ sở. Trên cơ sở thực thi, các tính năng và điều khoản của sản phẩm không được tiêu chuẩn hóa, thông qua các nền tảng giao dịch trực tuyến, các công ty đầu tư hoàn thành giao dịch bằng cách cung cấp CFD cho khách hàng bán lẻ. CFD cho phép các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận gián tiếp thông qua việc tăng hoặc giảm giá của tài sản tham chiếu cơ sở. Khách hàng ký hợp đồng với công ty đầu tư để giải quyết chênh lệch giữa giá của tài sản ở hai giai đoạn khác nhau. Sau khi vị thế được đóng, sự chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa được nhà đầu tư cá nhân hoặc công ty đầu tư bỏ túi.

Giá giao dịch CFD liên quan nhiều đến các thị trường sau, bao gồm các cặp tiền tệ ngoại hối (FX) , hợp đồng tương lai cổ phiếu đơn lẻ, chỉ số và hợp đồng tương lai hàng hóa. CFD chủ yếu được giao dịch trên các nền tảng sàn Forex mà không cần tư vấn. CFD không có các điều khoản và điều kiện được tiêu chuẩn hóa. Theo đó, môi trường giao dịch có thể khác nhau đáng kể giữa các công ty. Các công ty đầu tư cung cấp CFD thường đóng vai trò là “nhà tạo lập thị trường” hoặc “người đứng đầu” cho các giao dịch của khách hàng. Các công ty này chịu một số hoặc toàn bộ rủi ro thị trường liên quan đến giao dịch. Nếu khách hàng suy đoán về việc tăng giá của tài sản tham chiếu, thì nhà cung cấp CFD sẽ có vị trí ngược lại và hưởng lợi từ việc giảm giá. Do đó, có một mối quan hệ trực tiếp giữa tổn thất của khách hàng và lợi ích của nhà cung cấp CFD.

Hiện tại có 19 tổ chức đầu tư tài chính ở Ireland có thể kinh doanh lĩnh vực CFD. Mười tám tổ chức khác được các quốc gia thành viên EU ủy quyền đã thành lập chi nhánh tại Ireland và có khả năng kinh doanh lĩnh vực CFD. Hơn 550 công ty được ủy quyền trên khắp EU cung cấp CFD cho các nhà đầu tư Ireland theo Giấy chứng nhận Tự do Dịch vụ MiFID. Ngân hàng trung ương đã quan sát thấy rằng các nhà cung cấp CFD thường có tỷ lệ khách hàng rời bỏ cao và thời gian tồn tại trung bình của khách hàng ngắn.

Các nhà quản lý tiền tệ Ireland đã đề xuất 2 biện pháp để hạn chế tổn thất cho các nhà đầu tư cá nhân giao dịch CFD – lệnh cấm hoàn toàn hoặc giới hạn bắt buộc đối với đòn bẩy và bảo vệ số dư âm.

CBI với tư cách là thành viên Hội đồng quản trị của ECB, tổ chức này có thể tác động trực tiếp vào các quyết định về chính sách tiền tệ và các chính sách lớn khác của ECB. Mặc dù, CBI có quyền ra quyết định đối với việc thiết lập chính sách tiền tệ của ECB, nhưng CBI vẫn phải tổ chức các cuộc họp báo chính sách tiền tệ, thông tin thống kê và phân tích và nghiên cứu được cung cấp để đưa ra quyết định cuối cùng. Nói chung, CBI là một tổ chức lớn và uy tín trong ECB. Nhiệm vụ của nó là duy trì sự ổn định của thị trường kinh tế và bảo vệ nhà đầu tư.

Chức năng & nhiệm vụ của CBI

Ngân hàng Trung ương Ireland có một số trách nhiệm pháp lý quan trọng ngoài việc cấp giấy phép cho các sàn Forex do CBI quản lý. Nó cũng cung cấp cho việc quản lý các hoạt động sau:

• Các vấn đề liên quan đến trung gian đầu tư, tổ chức tín dụng, giao dịch tài chính, môi giới chứng khoán, kế hoạch đầu tư tập thể, quỹ, v.v.
• Bảo hiểm, bao gồm bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ và các vấn đề liên quan đến nhà đầu tư
• Các nhà cung cấp thế chấp và tín dụng, và những người cho vay tiền, để giám sát các khoản phí đối với khách hàng của các công ty này và các vấn đề liên quan đến nhà đầu tư
• Hiệp hội tín dụng.

Sứ mệnh của CBI

• Đảm bảo các dịch vụ tài chính an toàn và công bằng cho nhà đầu tư
• Củng cố niềm tin của nhà đầu tư và đảm bảo an toàn cho vốn của nhà đầu tư
• Theo dõi và thực thi các yêu cầu về bảo vệ nhà đầu tư, đạo đức kinh doanh của các sàn Forex & tổ chức tài chính liên quan

Thông tin liên hệ của CBI

• Điện thoại: 353 (0)1 224 6000
• Fax: 353 (0)1 671 6561
• Email: [email protected]

Quy trình đăng ký giấy phép CBI

Sàn Forex hoạt động ở Ireland và phải được Ủy ban Ngân hàng Trung ương Ireland cấp phép và quản lý. Các quy định của CBI rất nghiêm ngặt và mỗi thành viên phải có khả năng đáp ứng các tiêu chí ủy quyền được đặt ra trong các quy định khác nhau của ngân hàng trung ương. Chỉ những thành viên đáp ứng các tiêu chí được cấp giấy phép.

• Một sàn Forex muốn được cấp giấy phép của Ireland trước tiên phải nộp đơn đăng ký và tất cả các tài liệu hỗ trợ, và được CBI xác nhận. Tài liệu cần thiết bao gồm kế hoạch kinh doanh và kế hoạch hoạt động
• Sau khi CBI quyết định, tất cả các thông tin và tài liệu chính đã được xác minh, người nộp đơn sẽ được cung cấp chi tiết đăng nhập vào hệ thống báo cáo trực tuyến của ngân hàng
• Hoàn thành bảng câu hỏi cá nhân và nếu người nộp đơn là giám đốc thì cũng cần phải có mẫu đánh giá của Garda. Khi ngân hàng trung ương có đủ tất cả các tài liệu, CBI sẽ xử lý tiếp quy trình tiếp theo

Thời gian duyệt hồ sơ đăng ký

Trung bình CBI xử lý hồ sơ của sàn Forex trong khoảng 113 ngày

Bước 1: Truy cập website http://www.centralbank.ie trên thanh Menu chọn mục Consumer Hub và chọn tiếp Check if a firm is regulated bên menu phía tay trái.

Bước 2: Các bạn chọn nút đã khoanh đỏ giống trong hình bên dưới đây.

Bước 3: Chọn “Financial Service Providers” , sau đó nhập tên sàn Forex , và click “Search” để tìm kiếm thông tin của sàn. Nếu không có thông tin thì sàn Forex này chưa đăng ký tại CBI.

Bước 4: Kiểm tra thông tin của sàn Forex trong trang chi tiết, trong trang này các bạn sẽ biết được thông tin liên hệ chi tiết và các ngành nghề của sàn Forex được phép hoạt động kinh doanh.

Khiếu nại Ngân hàng Trung ương Ireland

Hiện tại duy nhất chỉ có một cách để khiếu nại sàn Forex là các bạn phải điền thông tin vào form khiếu nại và gửi email khiếu nại qua địa chỉ [email protected]

Đầu tiên, các bạn vào đây để tải form khiếu nại: https://www.centralbank.ie/contact-us/make-a-complaint/complaints-against-the-central-bank-of-ireland/make-a-complaint

Tiếp theo, bạn cần điền thông tin như trên ảnh và gửi đến email Timhieuforex.com đã đề cập ở đoạn trên đây.

Giải quyết tranh chấp của nhà đầu tư và sàn Forex

FSPO sẽ đứng ra để giải quyết tranh chấp giữa bạn và sàn Forex. Mọi khiếu nại của bạn sẽ do tổ chức này điều tra và giải quyết. FSPO được thành lập theo Đạo luật Thanh tra Dịch vụ Tài chính và Hưu bổng 2017 và bắt đầu hoạt động vào ngày 1 tháng 1 năm 2018.

Thông tin liên hệ của FSPO 

• Email: [email protected]
• Điện thoại: 353 1 567 7000
• Website: https://www.fspo.ie/

Quy trình đăng ký xin cấp giấy phép sàn Forex: http://www.centralbank.ie/regulation/industry-sectors/retailintermediaries/pages/authorisation process.aspx

Sàn giao dịch chứng khoán Ireland: http://www.ise.ie/

Kho bạc Ireland: http://www.finance.gov.ie/

Ngân hàng Trung ương Châu Âu: http://www.ecb.int/home/html/index.en.html

Cơ quan quản lý ngân hàng châu Âu: http://www.eba.europa.eu/

Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu: http://www.esma.europa.eu/

Cơ sở dữ liệu MiFID (Ủy ban quản lý chứng khoán châu Âu): http://mifiddatabase.esma.europa.eu/